Każda instytucja, która w swojej ofercie posiada IKZE, reklamuje produkt, przedstawiając głównie zalety, czyli zyski oraz dodatkowe plus takie jak np. możliwość zwrotu z podatku.
Ale jak w każdym produkcie zyski to jeden element, drugim są koszty. To, na co zwracają uwagę Klienci podczas wyboru podmiotu, w którym otworzą swoje konto IKZE, to również koszty. A koszty są trzy:
W życiu osobistym każdego z nas dzieje się wiele rzeczy, których nie zawsze możemy przewidzieć. Może się tak zdarzyć, że zasilając konto IKZE kwotą 9 000 PLN w styczniu, kilka miesięcy potem musimy wypłacić pieniądze, bo mamy nieprzewidziane wydatki np. na kwestie zdrowotne.
Za darmo. Otwrzcie rachunku nic nie kosztuje.
Opłaty za zarządzanie są wliczone w wynik funduszu IKZE. Oznacza, to że jeśli PZU podaje wynik funduszu, np. +23,82% za 2023 rok, to wszelkie opłaty za zarządzanie są już wliczone w ten wynik.
Jeśli zdecydujemy się zamknąć rachunek IKZE w ciągu pierwszych 12 miesięcy, to musimy ponieść koszty "administracyjne", które wynoszą 10% środków, nie mniej niż 50 zł. Po roku od otwarcia rachunku, nie ma żadnych kosztów związanych z zamknięciem rachunku lub przeniesieniem go do innej instytucji.
PZU pobiera opłatę manipulacyjną od każdej wpłaty:
| Lata umowy | % opłaty |
|---|---|
| do 5 lat | 3,4% |
| od 6 do 10 lat | 2,9% |
| od 11 do 15 lat | 2,4% |
| powyżej 15 lat | 1% |
Aby zminimalizować powyższe opłaty z pomocą przychodzą nam promocje.
Aktualna promocja numer 47 oznacza, że wszystkie nowo otwarte rachunki IKZE do końca stycznia 2025 są zwolnione za opłat manipulacyjnych. A to oznacza, że wpłacając dowolną kwotę w całości idzie ona na inwestycje.
Oszczędzanie w IKZE powinno być przyjemnością, a nie długoterminowym zobowiązaniem.
Konto-IKZE.pl - Wszelkie prawa zastrzeżone © 2024