Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Jak wypłacić pieniądze z 3 filaru?

Wypłata pieniędzy z tzw. "trzeciego filaru" dotyczy przede wszystkim oszczędności emerytalnych gromadzonych na kontach takich jak IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) oraz IKE (Indywidualne Konto Emerytalne). Oto kroki, które należy podjąć, aby wypłacić środki z tych kont:

Wypłata z IKZE:

1. Złożenie dyspozycji wypłaty: Skontaktuj się z instytucją finansową prowadzącą Twoje IKZE (np. bankiem, towarzystwem ubezpieczeniowym) i złożenie dyspozycji wypłaty środków.

2. Dokumentacja: Może być wymagana dokumentacja potwierdzająca Twoją tożsamość oraz uprawnienie do dysponowania środkami z IKZE.

3. Wypłata środków: Po złożeniu dyspozycji, środki z IKZE mogą być wypłacone na Twoje konto bankowe lub w inny wskazany przez Ciebie sposób.

Wypłata z IKE:

1. Osoba uprawniona do wypłaty: Wypłaty z IKE mogą być dokonywane po osiągnięciu wieku emerytalnego (60 lat dla kobiet, 65 lat dla mężczyzn), chyba że zachodzą inne okoliczności, takie jak ciężka choroba czy trwała niepełnosprawność.

2. Zgłoszenie wypłaty: Skontaktuj się z instytucją finansową prowadzącą Twoje IKE i złożenie wniosku o wypłatę środków.

3. Dokumentacja: Wymagana może być dokumentacja potwierdzająca Twoją tożsamość oraz spełnienie warunków do wypłaty z IKE (np. osiągnięcie wieku emerytalnego).

4. Wypłata środków: Po złożeniu wniosku, środki z IKE mogą być wypłacone na Twoje konto bankowe lub w inny wskazany przez Ciebie sposób.

Podsumowanie:

Aby wypłacić pieniądze z "trzeciego filaru" czyli z IKZE lub IKE, konieczne jest skontaktowanie się z odpowiednią instytucją finansową, która prowadzi Twoje konto emerytalne. Ważne jest również, aby zapoznać się z warunkami umowy oraz z obowiązującymi przepisami podatkowymi dotyczącymi wypłat z tych kont, ponieważ mogą one wpływać na podatek od wypłaconych środków.