Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Jak założyć konto IKZE i otrzymać zwrot podatku z Urzędu Skarbowego?

1. Założenie konta jest banalnie proste i każdy oszczędzający bez problemu sobie poradzi.
2. Wypełniamy formularz online na stronie https://konto-ikze.pl/otworz . Wpisujesz swoje dane oraz opcjonalnie dane osób uposażonych. Zapoznajesz się z dokumentami i informacjami. Serwis konto-ikze.pl posiada akredytację do zakładania kont IKZE w DFE PZU.
3. Przygotuj numer rachunku bankowego swojego konta, z którego dokonasz pierwszego zasilenia rachunku (wpłaty), należy go wpisać we wniosku online.
4. Po założeniu konta IKZE otrzymasz niezwłocznie na adres email niezbędne dokumenty oraz potwierdzenie zawarcia umowy wraz z indywidualnym numerem rachunku bankowego do wpłat
5. Możesz już dokonać pierwszej wpłaty na IKZE.
6. Dodatkowo wyślemy do Ciebie podpisaną umowę w wersji papierowej na wskazany adres listem poleconym.
7. Po około 2 dniach roboczych od momentu założenia konta będziesz mógł zalogować się na stronie PZU celem monitorowania swojego rachunku.
8. Ciesz się kontem i wynikami!

Jak rozliczyć zwrot podatku?

1. Zachowaj potwierdzenia przelewu / przelewów wpłat na IKZE.
2. Zwróć uwagę na maksymalne limity roczne jakie obowiązują Ciebie w danym roku.
3. Nie potrzebujesz żadnego zaświadczenia do US od instytucji zarządzającej IKZE. Wystarczy zachować potwierdzenie wpłat.
4. W rozliczeniu rocznym z Urzędem Skarbowym:
   
   Pit 36 ( dotyczy przedsiębiorców ),
   
   Pit 37 ( dotyczy pracowników etatowych , umów zlecenia itp.),
   
   Pit 28 ( dotyczy podatników rozliczających się z przychodu ewidencjonowanego).
5. Odliczasz wpłaty, pomniejszając podstawę opodatkowania, dołączając formularz PIT/0.
   Pobierz wzór, instrukcja PIT-O
6. Cieszysz się ze zwrotu podatku!