Wypłata pieniędzy z tzw. "trzeciego filaru" dotyczy przede wszystkim oszczędności emerytalnych gromadzonych na kontach takich jak IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) oraz IKE (Indywidualne Konto Emerytalne). Oto kroki, które należy podjąć, aby wypłacić środki z tych kont:
Złożenie dyspozycji wypłaty: Skontaktuj się z instytucją finansową prowadzącą Twoje IKZE (np. bankiem, towarzystwem ubezpieczeniowym) i złożenie dyspozycji wypłaty środków.
Dokumentacja: Może być wymagana dokumentacja potwierdzająca Twoją tożsamość oraz uprawnienie do dysponowania środkami z IKZE.
Wypłata środków: Po złożeniu dyspozycji, środki z IKZE mogą być wypłacone na Twoje konto bankowe lub w inny wskazany przez Ciebie sposób.
Osoba uprawniona do wypłaty: Na wniosek oszczędzającego, po ukończeniu przez niego 60 lat lub po nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 lat oraz spełnieniu dodatkowego warunku:
- dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych
- dokonania ponad połowy wartości wpłat, ale nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty
Zgłoszenie wypłaty: Skontaktuj się z instytucją finansową prowadzącą Twoje IKE i złożenie wniosku o wypłatę środków.
Dokumentacja: Wymagana może być dokumentacja potwierdzająca Twoją tożsamość oraz spełnienie warunków do wypłaty z IKE (np. osiągnięcie wieku emerytalnego).
Wypłata środków: Po złożeniu wniosku, środki z IKE mogą być wypłacone na Twoje konto bankowe lub w inny wskazany przez Ciebie sposób.
Aby wypłacić pieniądze z "trzeciego filaru" czyli z IKZE lub IKE, konieczne jest skontaktowanie się z odpowiednią instytucją finansową, która prowadzi Twoje konto emerytalne. Ważne jest również, aby zapoznać się z warunkami umowy oraz z obowiązującymi przepisami podatkowymi dotyczącymi wypłat z tych kont, ponieważ mogą one wpływać na podatek od wypłaconych środków.
Konto-IKZE.pl - Wszelkie prawa zastrzeżone © 2025