Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Czy można mieć 2 konta IKZE?

Nie, zgodnie z przepisami obowiązującymi w Polsce, nie można mieć więcej niż jednego aktywnego konta IKZE (Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego) jednocześnie. Oto kilka kluczowych punktów dotyczących tej kwestii:

1. Jedno konto na osobę: Każda osoba może posiadać tylko jedno IKZE. Jest to jedno z podstawowych założeń systemu IKZE, aby uniknąć nadużyć i uprościć zarządzanie tymi kontami.

2. Zmiana instytucji finansowej: Możesz przenieść swoje IKZE do innej instytucji finansowej. Proces ten nazywa się transferem. Polega on na zamknięciu starego konta IKZE i otwarciu nowego konta w innej instytucji finansowej, ale saldo z poprzedniego konta jest przenoszone bezpośrednio na nowe konto. W ten sposób nadal masz tylko jedno aktywne konto IKZE.

3. Procedura transferu:

   • Skontaktuj się z instytucją, do której chcesz przenieść swoje IKZE, i zainicjuj proces transferu.
   • Nowa instytucja skontaktuje się z Twoją obecną instytucją finansową, aby zrealizować transfer środków.
   • Stare konto IKZE zostanie zamknięte, a środki przeniesione na nowe konto IKZE.

4. Konsekwencje posiadania więcej niż jednego IKZE: Jeśli osoba posiada więcej niż jedno konto IKZE, może to skutkować koniecznością zwrotu ulg podatkowych i nałożeniem dodatkowych sankcji finansowych.

Podsumowując, zgodnie z polskim prawem, można mieć tylko jedno aktywne konto IKZE na raz. Jeśli chcesz zmienić instytucję finansową zarządzającą Twoim IKZE, musisz dokonać transferu środków, a nie otwierać drugie konto.