Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Ile trwa zwrot z IKZE?

Zwrot z IKZE (Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego) to w rzeczywistości ulga podatkowa, którą można uzyskać poprzez odliczenie wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania w rocznym zeznaniu podatkowym. Proces uzyskania tej ulgi wygląda następująco:

1. Wpłaty na IKZE: Wpłacasz środki na swoje IKZE w danym roku kalendarzowym.

2. Roczne zeznanie podatkowe: Składasz roczne zeznanie podatkowe (PIT) za dany rok, uwzględniając wpłaty na IKZE jako odliczenie od dochodu. Zeznanie podatkowe składa się do 30 kwietnia roku następującego po roku podatkowym (np. zeznanie za 2024 rok składasz do 30 kwietnia 2025 roku).

3. Rozliczenie podatku: Urząd skarbowy przetwarza Twoje zeznanie podatkowe i na tej podstawie oblicza należny podatek. Jeśli wpłaty na IKZE obniżyły Twoją podstawę opodatkowania, podatek do zapłacenia będzie niższy, a ewentualna nadpłata podatku zostanie zwrócona.

Czas oczekiwania na zwrot podatku

• Zwrot nadpłaty: Jeśli po złożeniu zeznania podatkowego okaże się, że masz nadpłatę podatku, urząd skarbowy ma 45 dni na dokonanie zwrotu nadpłaty podatku w przypadku zeznań składanych elektronicznie. W przypadku zeznań składanych w formie papierowej, termin ten wynosi do 3 miesięcy.

Kroki do uzyskania zwrotu podatku:

1. Złożenie zeznania podatkowego: Wypełnij i złóż roczne zeznanie podatkowe (np. PIT-37, PIT-36) uwzględniając wpłaty na IKZE.
2. Sprawdzenie zeznania: Urząd skarbowy sprawdzi Twoje zeznanie podatkowe.
3. Decyzja o zwrocie: Jeśli masz nadpłatę podatku, urząd skarbowy wyda decyzję o zwrocie.
4. Zwrot nadpłaty: Zwrot nadpłaty podatku zostanie przelany na Twoje konto bankowe lub przekazany w inny wskazany przez Ciebie sposób.

Podsumowując, czas oczekiwania na zwrot podatku z tytułu wpłat na IKZE zależy od terminu złożenia zeznania podatkowego oraz formy jego złożenia. W przypadku zeznań składanych elektronicznie, zwrot można otrzymać w ciągu 45 dni od daty złożenia zeznania, natomiast w przypadku zeznań papierowych, termin ten może wynosić do 3 miesięcy.