Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Jak wypłacić środki z rachunku IKZE PZU?

Jeśli oszczędzający zaczeka z wypłatą do ukończenia 65. roku życia i wpłacał środki na IKZE przez przynajmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych, zapłaci tylko 10-procentowy zryczałtowany podatek dochodowy (obliczymy jego wysokość i odprowadzimy go do właściwego urzędu skarbowego). Środki może wypłacić jednorazowo lub w ratach.

Wypłata jednorazowa następuje w terminie 14 dni od dnia, w którym do Agenta Transferowego wpłynął wniosek:

• złożony przez oszczędzającego,
• złożony przez uposażonego wraz dokumentami:
  • aktem zgonu właściciela IKZE i dokumentem tożsamościuposażonego,
• złożony przez spadkobiercę wraz z dokumentami:
  • prawomocnym postanowieniem sądu o stwierdzeniu nabycia spadku (albo zarejestrowanym aktem poświadczenia dziedziczenia) oraz zgodnym oświadczeniem wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez właściciela IKZE,
  • albo prawomocnym postanowieniem sądu o podziale spadku oraz dokumentami stwierdzającymi tożsamość spadkobierców

Oszczędzający lub osoba uprawniona wskazuje we wniosku, w ilu miesięcznych ratach chce wypłacić środki zgromadzone na swoim IKZE. Pierwszą ratę wypłacimy w terminie 14 dni od
złożenia wniosku.

Okres wypłaty rat nie może być krótszy niż 10 lat, chyba że oszczędzający dokonywał wpłat dłużej niż  lat, ale krócej niż 10 lat. Wówczas wypłatę w ratach możemy rozłożyć na okres
równy okresowi dokonywania wpłat.

Wysokość miesięcznej raty ustalamy w następujący sposób:

• wpłacone na IKZE środki przeliczamy na jednostki rozrachunkowe,
• dzielimy liczbę jednostek rozrachunkowych zgromadzonych na rachunku przez liczbę rat, w których będzie dokonywana wypłata,
• w ten sposób otrzymujemy liczbę jednostek rozrachunkowych przeznaczonych do przeliczenia w danym miesiącu,
• następnie za każdym razem przeliczamy jednostki na środki pieniężne według wartości jednostki rozrachunkowej na dzień przeliczenia,
• w ten sposób otrzymujemy wysokość miesięcznego świadczenia, które otrzyma oszczędzający.