Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Jak wypłacić środki z rachunku IKZE PZU?

Jeśli oszczędzający zaczeka z wypłatą do ukończenia 65. roku życia i wpłacał środki na IKZE przez przynajmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych, zapłaci tylko 10-procentowy zryczałtowany podatek dochodowy (obliczymy jego wysokość i odprowadzimy go do właściwego urzędu skarbowego). Środki może wypłacić jednorazowo lub w ratach.

Wypłata jednorazowa następuje w terminie 14 dni od dnia, w którym do Agenta Transferowego wpłynął wniosek:

• złożony przez oszczędzającego,
• złożony przez uposażonego wraz dokumentami:
  • aktem zgonu właściciela IKZE i dokumentem tożsamości uposażonego,
• złożony przez spadkobiercę wraz z dokumentami:
  • prawomocnym postanowieniem sądu o stwierdzeniu nabycia spadku (albo zarejestrowanym aktem poświadczenia dziedziczenia) oraz zgodnym oświadczeniem wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez właściciela IKZE,
  • albo prawomocnym postanowieniem sądu o podziale spadku oraz dokumentami stwierdzającymi tożsamość spadkobierców

Oszczędzający lub osoba uprawniona wskazuje we wniosku, w ilu miesięcznych ratach chce wypłacić środki zgromadzone na swoim IKZE. Pierwszą ratę wypłacimy w terminie 14 dni od złożenia wniosku.

Minimalny okres wypłaty rat to 10 lat, pod warunkiem, ze oszczędzający oszczędzał min 10 lat. Jeśli okres oszczędzania był krótszy niż 10 lat - nie można wypłacać w ratach - wtedy dostępna jest tylko jednorazowa wypłata.

Wysokość miesięcznej raty ustalamy w następujący sposób:

• wpłacone na IKZE środki przeliczamy na jednostki rozrachunkowe,
• dzielimy liczbę jednostek rozrachunkowych zgromadzonych na rachunku przez liczbę rat, w których będzie dokonywana wypłata,
• w ten sposób otrzymujemy liczbę jednostek rozrachunkowych przeznaczonych do przeliczenia w danym miesiącu,
• następnie za każdym razem przeliczamy jednostki na środki pieniężne według wartości jednostki rozrachunkowej na dzień przeliczenia,
• w ten sposób otrzymujemy wysokość miesięcznego świadczenia, które otrzyma oszczędzający.